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Sector Funds - Retornos de las categorías de inversión
en fondos mutuos que invierten en sectores específicos.
La tabla de retornos le da a los inversionistas una idea de cómo cambian los ciclos del Mercado de Valores y de hacia dónde se está moviendo el dinero de forma global. Es como una especie de mapa del mundo de las inversiones.
Por Mario Medina
 Esta tabla ilustra un resumen del rendimiento por año de los distintos sectores en que invierten los fondos mutuos de sector o sector funds. El hecho de tener los retornos de todos los sectores en una misma tabla, nos permite visualizar y entender mejor los ciclos naturales del Mercado de Valores y establecer conclusiones inteligentes como inversionistas.
Así por ejemplo, durante los años 2003, 2004, 2005 y 2006, los sectores de Bienes Raíces y Recursos Naturales dominaron el mercado. El año 2008 fue crítico para todos los sectores sin excepción, pero los más afectados fueron Comunicaciones y Tecnología, a pesar de que el centro de la crisis giró alrededor del sector de Finanzas.
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Dodge and Cox Income Fund (DODIX)
FONDOS MUTUOS
Análisis de un fondo mutuo: Dodge and Cox Income Fund (DODIX)
Por Mario Medina
Este fondo mutuo -extraído de nuestra lista de mejores fondos mutuos que invierten en bonos- pertenece a una familia poco diversa, pero que tiene un historial de prestigio y de hacer bien las cosas durante décadas: Dodge and Cox.
Su administración, estrategia y disciplina son de lo mejor en la industria, y desarrolla los mejores hábitos en función del pequeño inversionista, como son los gastos bajos, una cultura corporativa y un limpio historial de cumplimiento con las regulaciones generales de la industria, que por su naturaleza son bastante estrictas. Entre los grandes méritos de Dodge and Cox Income Fund (DODIX) está la capacidad de producir retornos superiores a su categoría de forma consistente durante años y décadas.
Como siempre explicamos, en ocasiones es peligroso invertir en fondos mutuos que brindan retornos muy atractivos sólo en años recientes, sin mirar su capacidad de brindar ese tipo de ganancias de forma consistente. Muchos inversionistas quedan atrapados por fondos mutuos que muestran retornos brillantes en los últimos dos o tres años, pero que, cuando la cosa "se pone mala", no han podido mantenerse a flote.
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RENDIMIENTO DE LOS ESTILOS DE INVERSIÓN
Retornos de las categorías de inversión diversificada en fondos mutuos
Esta tabla, tiene la intención de ilustrar la rotación de los estilos de inversión, o sea, el fenómeno de que cuando unos están en auge (de moda), otros están teniendo pérdidas.
Por Mario Medina
Esta tabla ilustra un  resumen de todos los estilos de inversión diversificados de fondos mutuos que invierten en acciones y bonos, incluyendo las inversiones interacionales.
El hecho de tener todos los estilos de inversión diversificada en una misma tabla, nos permite visualizar la rotación natural de los ellos. Así por ejemplo, durante los años 2003 al 2007, el estilo de inversión diversificado en acciones de Mercados Emergentes (China, India, Brasil, Perú, etc.) produjo de forma consistente las mayores ganancias de forma consecutiva por cinco años.
Sin embargo, durante el año 2008, con la crisis, estos mercados fueron los más afectados y ese año, ese mismo estilo tuvo la mayor pérdida con una caída de 54.4%.
En lo que va del año 2009 y durante la recuperación global de las economías, este estilo ha vuelto a brillar, con un retorno promedio de 61.3% en lo que va de año.
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Fondos mutuos de inversión directa (no-load funds):
los mejores en los últimos diez años.
Por Mario Medina
 Los fondos mutuos evaluados desde la perspectiva y el criterio del método de selección de Julie Stav -eliminando todos los fondos poco competitivos, volátiles y con gastos que afectan al pequeño inversionista- son lo que se llama "no-load funds". En estos no existen comisiones o fees, ni intermediarios o agentes, y cuentan con una estrategia y un equipo en función de los mejores intereses del pequeño inversionista.
La lista que ofrecemos en este artículo refleja los mejores fondos mutuos diversificados durante los últimos 10 años, haciendo énfasis fundamentalmente en los retornos promedio por año a largo plazo (10 y 5 años respectivamente) y por encima de su categoría en los distintos períodos de tiempo analizados. También se ha prestado atención a que sean fondos que hayan tenido un buen comportamiento sobre todo en los períodos de crisis, como en los años de la caída de las acciones de tecnología en el período 2000-2002 o durante la  crisis financiera del pasado año 2008.
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Escrito por Julie Stav
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 Ese librito de nombre raro que tanta gente desecha te ayudará a entender al detalle dónde has metido tu dinero
Ya han pasado más de cuarenta años desde que la Iglesia Católica convirtió sus misas del latín al idioma nacional de cada país. Pero para la mayoría de las personas que quieren invertir en fondos mutuos, el proceso de abrir una cuenta podría parecer otra misa en latín, ya que el primer documento que legalmente tiene que presentarte el agente o compañía de fondos -el llamado prospecto-, aunque está escrito en inglés, podría parecer escrito en chino o cualquier otra lengua viva o muerta, no un idioma en el que puedas entender un poco al menos el tipo de inversión en el que te estás metiendo. Curiosamente, el nombre oficial de este documento en inglés es prospectus, una palabra en latín... ¡Mira que les gusta complicar las cosas por gusto!
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